2024년은 금융시장 전반에 걸쳐 변동성이 커지며 다양한 투자 조합 전략이 부각되고 있습니다. 특히 증권사와 운용사가 협력하여 출시한 복합형 상품, 그리고 디지털 기술을 접목한 신개념 투자조합이 주목받고 있습니다. 이 글에서는 올해 뜨는 증권상품 조합의 특징과 추천 유형, 그리고 투자 시 유의할 점에 대해 다뤄보겠습니다.
테마형 ETF + 랩어카운트 조합
올해 가장 강력한 시너지를 내는 조합 중 하나는 테마형 ETF와 랩어카운트의 결합입니다. 개별 ETF는 특정 테마나 산업에 집중 투자하기 때문에 성장 가능성이 높은 분야를 선택하면 수익률이 높아질 수 있지만, 동시에 변동성도 큽니다. 이 때 랩어카운트 구조를 활용해 다양한 ETF를 포트폴리오에 포함시키면 위험은 분산하면서도 높은 수익률을 노릴 수 있습니다. 2024년에는 인공지능, 클린에너지, 반도체, 로보틱스 관련 ETF가 높은 주목을 받고 있으며, 이러한 ETF를 기반으로 구성된 ‘ETF랩’ 상품이 증권사를 중심으로 확산되고 있습니다. 투자자는 전문가의 전략에 따라 테마형 자산에 분산 투자할 수 있어, 중장기 투자에 적합한 선택이 되고 있습니다. 이러한 구조는 특히 주식 시장의 단기 등락에 민감하지 않고, 장기 성장 산업에 투자하려는 투자자에게 추천됩니다. 다만, 수수료 구조를 반드시 확인하고, ETF 구성 내역이 주기적으로 업데이트되는지를 확인해야 합니다.
채권형 펀드 + 글로벌 자산배분 상품
또 하나의 주목할 조합은 채권형 펀드와 글로벌 자산배분형 상품의 결합입니다. 금리 인상이 어느 정도 안정세에 접어들면서 채권 수익률이 매력적으로 회복되었고, 동시에 글로벌 경기 흐름에 대응하기 위해 지역과 자산을 분산하는 전략이 필요해졌습니다. 글로벌 자산배분형 펀드는 주식, 채권, 원자재, 대체투자 등을 포함해 지역별 분산까지 고려한 전략을 기반으로 구성됩니다. 이와 함께 채권형 펀드를 함께 운용하면 안정성과 수익성을 동시에 추구할 수 있는 구조가 됩니다. 특히 은퇴 설계나 장기 자산운용이 필요한 투자자에게 매우 적합한 조합입니다. 2024년에는 미국 국채 ETF, 유럽 우량채권 펀드와 글로벌 배당주 펀드를 섞은 상품들이 인기를 끌고 있으며, 국내 주요 증권사에서 ‘글로벌 채권랩’ 또는 ‘멀티에셋 자산배분형 랩’이라는 이름으로 출시되고 있습니다.
AI 기반 포트폴리오 + 테마 펀드
마지막으로 주목할 만한 조합은 AI 기반 자산배분 시스템과 테마 펀드의 결합입니다. 2024년 금융권의 가장 큰 기술 트렌드는 AI 도입이라고 해도 과언이 아닙니다. AI는 시장 데이터를 분석해 투자자에게 맞춤형 포트폴리오를 제시하며, 실시간 리밸런싱을 통해 시장 변화에 유연하게 대응할 수 있습니다. 이러한 AI 기반 투자 플랫폼에서 추천되는 포트폴리오에 테마 펀드를 직접 조합하는 방식은 특히 젊은 세대에게 인기를 끌고 있습니다. 사용자는 추천된 포트폴리오를 기반으로 2차전지, 바이오, ESG 등 관심 테마의 펀드를 선택해 수익성과 개인 취향을 동시에 반영할 수 있습니다. 이 방식은 투자자의 참여도가 높고, 학습형 투자 경험을 제공한다는 점에서 주목됩니다. 다만, AI 시스템의 알고리즘이 단기간의 수익률에만 치우치지 않도록 설정되어 있는지 확인하는 것이 중요합니다.
결론
2024년에는 테마형 ETF와 랩어카운트, 채권+글로벌 자산배분, AI 기반 투자전략 등 다양한 조합형 증권상품이 각광받고 있습니다. 투자자는 자신의 성향과 목표에 맞춰 이들 조합을 전략적으로 활용할 필요가 있습니다. 분산투자와 리스크 관리를 겸비한 스마트한 자산운용이 필요한 시점입니다. 지금, 내게 맞는 증권상품 조합을 찾아보세요.